冒险家

冒险家无论在事业、健康或是金钱方面都非常自信，他们一旦决定了便会毫不犹豫地付诸行动甚至孤注一掷。多数企业家都具有此类性格，而作为投资者，他们喜欢由自己作主，亦毋惧高风险的投资。

名人

这一群体时常渴望活动，甚少会停顿下来。然而，他们没有信心跟随自己的一套打破常规。这类投资者是典型的跟风派，跟上潮流便心安理得，害怕落伍。大部份投资者都属于这一群体，这种本性令他们成为股票经纪的最佳猎物。

个人主义者

这类人士相当自我，同时在作出任何决定时都非常谨慎，决不随波逐流。在投资领域中，他们往往反其道而行。尽管这种性格未必能完全避免作出错误的投资决定，但理性思考及深思熟虑的特质使他们超然于赌博式投资的风险。

守财奴

他们对于自己所拥有的钱财非常紧张，不会轻易相信别人的意见。在投资方面，只有那些最安全或有回报保证的投资产品才能满足他们。他们被认定为保守的投资者。此外，他们对于风险的接受程度相当低，作风与债券投资者相类似。

循规蹈矩者

他们对于事物没有强烈的主张，亦不太热中于实时付诸行动。这类人士愿意听取专家的建议，通常亦会选择中度风险的投资。

现在您已了解自己属于哪一类投资者，接下来，决定投资组合的第二步就是客观地概括您所期望的投资回报、预计投资年期以及您对资金流动性的需求。