私人财富管理 | Harris Fraser

遗产和传承规划

晋裕提供广泛及多元化的遗产和传承规划解决方案。

传承规划不仅仅关乎可能留下的税务负担,还可以涉及在不同的国家及不同类型的资产,远非处理单一的房产和银行帐户。除其复杂性外,遗产管理往往是一个漫长的过程,可能需要一个月甚至几年的时间来处理。晋裕的专业团队可以帮助客户满足家庭的需求,并在全球范围内构建家庭资产结构,为子孙后代保障现有的财富和利益。

晋裕遗产和传承规划

我们可以帮助您节省税务

税务规划

  • 无论您正筹备移民还是悠长海外假期,晋裕都可为您妥善处理税务事宜。
  • 我们还可以从您的遗产计划中建议如何能尽量节省税务。
  • 我们可以帮助您节省税务。请看以下的一些例子。
例子
利用营运开支来抵税

在大部分国家,企业可利用对客户的一些开支,或是其他营运成本来抵消企业的盈收。如果您属于是自己创业的自雇人士,这些开支就可用来冲抵业务上的收入而减少应缴税务。

利用利息支出来抵税

在某些国家,自用屋主和出租业主为他们的房屋贷款所支付的利息金额,可以在报税时全额冲抵他们自身的年度总收入或者租金收入。

利用进修或教育支出来抵税

如果您为了职业而进修,您将可以有减税的优惠。这些费用属于「可供抵扣」的项目,必须在报税时详细列举。依据不同国家不同的税法,这笔「可供抵扣」项目必须是合宜的教育费用,亦不得超过税法所允许的最高额度。

利用医疗费用来抵税

在许多国家例如美国,您可以扣除定额的医疗费用。如果您与配偶分开报税,您可以申报您为配偶所代付的医疗费用。然而,如果您与配偶合计申报,则任一人在纳税年度内所支付的任何医疗费用都可以用来列举抵扣。

利用收入平均法来节税

您可以利用收入平均法来有效的节税。举例来说,如果您知道明年的收入可能比较少,那么,您可以安排您的年终花红在新的财政年度开始后才真正支付给您。您也可以考虑延迟至明年才出售您的投资,或出售其他亏损的投资以便与获利相互抵销...等。以上这些方法都可以让您避开较高的税率计算。

晋裕能为客户安排税务专家范围包括多数主要司法管辖区。

我们的不同之处
至1990年成立以来,晋裕集团积极为客户提供值得信赖的顾问服务和财富管理方案。其后凭借卓越的服务声誉和服务质数,晋裕集团已将其业务网络扩展到了泛亚洲地区,与数以百计投资专业人士和服务机构建立长远的精诚合作。
我们的价值
信托概览

运用信托作财务规划的好处

  • 隐私

    有关信托的法律要求受托人严格地遵守保密责任。信托相关的一切均会严格保密,信托中亦没有类似「会员名册」这一类东西,如果有额外要求,透过不同的设计,信托的保密程度还可以进一步提高。

  • 家族财富规划

    信托可以用来确保由前几代人累积的资产,可以稳妥地传承给后代。

  • 实现税负最小化

    信托比公司更灵活,因此透过成立信托及进行适当的规划,将能为您在税务规划上带来优势,从而令财富可以更快的速度累积。

  • 资产保护

    信托可以保护家庭资产免受债权人染指。

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全权委托投资管理

我们知道,全球金融市场的增长速度和复杂性给试图管理其投资组合的投资者带来了诸多挑战。

在我们独特的专家网络和业务合作伙伴的帮助下让我们代表客户投资和管理资产,以保持和增长他们的财富。

投资者所持有的多元化,全权委托投资组合可包含晋裕方案或第三方产品各种资产类别,包括发达或新兴市场固定收益和股票,以及另类投资,如可自由支配的对冲基金投资组合和对冲投资组合或房地产。

晋裕的金融专家通过创新解决方案为客户提供专业化金融咨询服务。晋裕的财富规划服务旨在帮助客户实现他们的人生目标和需求,并履行他们的持续义务。

全权委托管理既可迎合客户传统的独特投资目标,又可符合量身订造的投资范畴,且灵活性高。

 

主要特点及投资主题包括

晋裕集团全权委托解决方案

  • 全球流动性,包括多种货币
  • 国内、全球和新兴市场的固定收益
  • 国内、全球和新兴市场的股票、交易所交易基金(ETFs)
  • 多元资产计划
  • 另类投资 - 授权对冲基金投资组合和对冲投资组合咨询
主要投资组合
FLEMING投资组合(以基金为主)

FLEMING投资组合其投资策略特色是「买入,持有」。投资经理集中对被市场低估及具潜力的资产进行趁低吸纳以作中长线持有,实行价值投资方式,并以技术分析优化买卖资产的时机。

VIPS投资方案

VIPS投资组合为投资相连寿险(ILAS)客户提供投资管理服务。为切合产品原有长期储蓄特性,投资策略以稳打稳扎,追求长期合理回报为目标,为客户的资本降低风险同时带来长线增长。

我们的不同之处
"晋裕为投资者提供广泛的资产类别和丰富的世界级资源。我们的精英团队可以与客户一起共同制定个人化投资策略,以满足您的需求。 客户可以自由选择由晋裕集团全权委托解决方案管理,或者是由客户的专属客户经理管理,也可以选择采用晋裕首选私人银行的外部资产管理(EAM)模式。"
我们的投资组合管理团队
如何运作

专注为您服务的投资管理伙伴

  • 与您的财务顾问会面, 以确定您的需求

    我们必须全面了解您的财务状况,投资目标和风险承受能力。从中,您可以选择由晋裕集团全权委托解决方案管理,或者是由您的专属客户经理管理,也可以选择采用晋裕首选私人银行的外部资产管理(EAM)模式。

  • 获得个性化的计划

    晋裕制定综合投资策略兼考虑相关风险状况。这些集中管理投资组合当市场突然发生变化,投资团队可以迅速的对整个投资组合进行调整。

  • 专属客户经理

    我们的客户经理提供理财建议和制定私人投资组合策略,以符合客户的财务目标。客户也可以与我们的内部研究团队,产品专家或晋裕首选的业务合作伙伴等保持联系。

  • 第三方资产管理 (EAM)

    第三方资产管理公司属于外部顾问性质,主要是提供长期方案如传承和信托。第三方资产管理公司提供服务项目包括资产配置、投资咨询、家族治理、房地产和税务规划、企业咨询、并购以及私募投资。

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私人银行咨询(第三方资产管理)

随着亚洲市场的渐趋成熟和财富的增加,客户群中的富裕人口蓬勃发展,而他们对不同形式的财富管理持开放态度。

十年前,第三方资产管理公司(EAMs)在欧洲和美国已建立良好的根基,但在亚洲却几乎不为人知。如今,该行业正在迅速扩张,香港和新加坡两地共有160家独立的资产管理公司,截至2017年总共管理着915亿美元私人财富。*

*2018年IAM报告:亚太地区准备起飞?

Harris Fraser 私人银行咨询(第三方资产管理)

第三方资产管理公司(EAM)的优势

使用第三方资产管理的三个主要原因

  • 保证独立性:客户经理以固定比例管理费的模式获取报酬。
  • 第三方资产管理公司(的EAM)提供灵活及更个性化的客户服务。
  • 与银行相比,第三方资产管理公司(EAMs)成本更低,费用结构更灵活。
晋裕所青睐得信誉良好的私人银行
LGT皇家银行亚洲私人银行

LGT皇家銀行是领先的国际私人银行及资产管理集团,在过去90多年来一直由列支敦士登亲王家族全权控制。截至2018年12月31日,LGT皇家银行为富裕私人和机构客户管理的资产总值超过2,000亿美元。LGT皇家銀行雇用逾3,400名员工,遍布欧洲、美洲、亚洲及中东等20多个据点。LGT皇家银行提供主动型的投资组合管理,具备投资区内市场专长,并提供一系列家族管治和慈善服务。更重要的是,客户可跟随王室投资组合的策略,与列支敦士登王室投资于相同的机会。采用开放式架构的先进投资平台是LGT皇家银行提供独立投资建议的核心工具。

资料来源由LGT皇家银行于2019年提供。

新加坡银行

新加坡银行总部设于新加坡,是东南亚第二大银行 —  华侨银行全资子公司。为亚洲发展最快速的私人银行之一,凭借华侨银行坚稳扎实的基础,以结构性和一致性运营方法、开放式架构产品平台、强大研究实力,为客户的理财需求,提供客制化风险基础解决方案。新加坡银行的业务网络覆盖全球各地,以战略定位扩大服务范围,旨在服务更多客户。作为华侨银行子公司,新加坡银行客户可受惠于华侨银行与关系企业的全方位投资管理及商业银行解决方案。

我们的不同之处
晋裕与众多不同地区和行业的产品服务供应商密切合作,能根据您的需求为您设计合适的金融产品,帮助您实施个人化财务方案而实现目标。
我们的价值
您知道吗?

第三方资产管理的一些主要趋势

  • 管理资产和第三方资产管理公司(EAMs)数量增长

    Julius Baer瑞士宝盛的独立财富管理报告(亚洲)预测,到2020年新加坡和香港的EAM联同AUM将增长100%以上,达到约550亿美元。新加坡的EAM数量预计将增加25%,香港约50%。

  • 保管,报告和经纪人设立

    EAM提供跨资产类别综合报告,并包括一些托管人,国家和货币的详细信息。这也使客户经理能提供策略性的建议。随着EAM帮更多客户开户,托管和经纪人网络将继续增长。

  • 数码科技发展

    更多私人银行将很快为客户和顾问们推出网上银行服务。大多数银行也正在增强其当前的数码科技功能,包括网上检阅投资组合,证券交易,EAM专用窗口和点对点咨询平台。

  • 增加法规

    监管机构对私人银行和第三方资产管理公司(EAM)施加的压力将越来越大,因为其提供的资本市场和贷款产品范围将更加广泛。

  • 不断发展的商业模式和客户分类

    AUM和EAM将继续增长。随着价格压力的增加,EAM和私人银行将更深入地研究如何细分客户。选择客户的标准不仅完全基于AUM,还基于客户愿意为服务所支付的价格。并将有更多度身定制的产品和服务,以在所细分的市场中能获得最佳的策略和定价。

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资本投资者入境计划

资本投资者入境计划是香港特别行政区政府于2003年10月推出的移民计划。

目的是让一些合资格的人士透过资本投资取得移居香港的机会。

该计划让合资格的人士可透过投资一千万港币或以上,移居香港。在符合投资管理的规定和连续七年通常居住于香港后,投资者及其家庭成员(即配偶及十八岁以下未婚子女)可以申请成为香港永久性居民。

香港特别行政区政府已于2015年1月15日起暂停接受此计划之申请,直至另行通知。

資本投資者入境計劃

您知道吗?

资格准则

  • 须年满18岁
  • 在提出申請前的兩年,擁有不少於港幣一千萬元的淨資產
  • 投资在获许投资资产类别不少于港币一千万元
  • 没有不良移民记录,满足一般的移民和安全要求
  • 有能力提供申请人及其家庭成员在香港的生活
您需要了解的其他信息
计划的适用范围

本计划适用于下列人士:

  • 外国国民(阿富汗、古巴和朝鲜的国民除外);
  • 澳门特别行政区(澳门特区)居民;
  • 中国籍而已取得外国永久性居民身份的人士;
  • 无国籍但已在外国取得永久性居民身份的人士;
  • 台湾居民
获许投资资产类别

特定的金融资产(以港元为单位)

  • 股票
  • 债券
  • 存款证(须先获得原则上批准)
  • 合资格的集体投资计划
投资管理的规定
  • 如资产市场亏损,无须增加资产
  • 不能取走投资增值收益
  • 可以在获许投资资产中转换
  • 维持投资连续7年
我们的不同之处
晋裕与众多不同地区和行业的产品服务供应商密切合作,能根据您的需求为您设计合适的金融产品,帮助您实施个人化财务方案而实现目标。
我们的价值
申请程序

我们将带您走过每一步

  • 申请

    合资格申请者向入境处提交申请及所需文件

  • 原则性批准

    6 - 8个月左右获取香港入境处原则性批准通知书

  • 开立专户

    茂宸证券有限公司开立「资本投资者入境计划」专户

  • 投资

    在入境处原则上批准6个月内,实现不少于港币1000万的在港投资

  • 证明文件

    递交已投资项目证明文件到香港入境处,代申请人向入境处申报

  • 正式批准通知书

    再过两个月左右获正式批准通知书

  • 香港居民身份证

    办理领取香港居民身份证,正式成为香港居民

  • 汇报

    每年向香港入境处汇报在港投资项目情况,直至 7 年后申请成为香港永久居民

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